预测现金流模型
该模型研究您的收款和支出历史,以估计您何时拥有可用流动资金以及在不影响您的预期付款的情况下可以保持投资多长时间。
巨额收入到来,可以支付开支,其余的则保留在支票账户中,直到下次付款。在这个中间时期,绩效会逐月下降。
对于按项目计费的人来说,每周手动检查如何处理这些盈余是不可行的。市场在数小时内发生变化,而不是手动分析所需的数周。
Sobria Truequenza 用一个模型取代了手动审核,该模型可以查看您的现金流并持续调整风险敞口,而无需您打开电子表格。
三个组件协同工作:流量预测、风险管理和实时可见性。没有其他两者的帮助,两者都不会行动。
该模型研究您的收款和支出历史,以估计您何时拥有可用流动资金以及在不影响您的预期付款的情况下可以保持投资多长时间。
每个投资决策都会考虑系统根据您的真实行为重新调整的风险状况:您提取的金额、频率以及您对价值下跌的反应。
您的盈余、当前敞口和未平仓头寸的状态会不断更新。没有月度报告可供审查;当您需要时,可以获取信息。
对于系统做出的每个决策,该过程都是相同的,您可以随时从仪表板中查看它。
您的银行或账单帐户以只读模式链接。系统接收移动历史记录,它无法在配置的限制之外发起传输。
该模型确定了收集周期、固定费用和低活动期。使用该基础,计算余额中有多少可以被视为可用盈余。
确定的盈余是根据您的风险状况进行分配的,如果已知的付款到期日临近,则自动退出规则。
同一引擎的行为有所不同,具体取决于您定义的风险边际以及资金到达方式。
当收到大额发票时,系统首先保留支付接下来两个月固定费用所需的费用。只有其余部分分配给低风险工具,并在每个预定到期日之前预定退出。
如果几周内没有新系列推出,即使在可用余额严重下降之前,该模型也会逐渐减少曝光,以便在下一个项目到来时保持回旋余地。
直接回答自由职业者和小型企业中三个最常见的问题。
银行连接是通过欧洲法规下的认证提供商以只读模式进行的。 Sobria Truequenza 不会存储您的访问凭据,并对传输中和静态的信息进行加密。您可以随时从仪表板撤销访问权限。
是的。系统始终维持您定义的最低流动性储备,并且可以按需清算头寸。可用时间取决于盈余所在的工具,并在每次分配之前显示。
该模型在您开始时配置的风险、期限和流动性限制内运行。您不能自行扩大这些限制或在授权账户之外进行转账。任何个人资料更改都需要您的明确确认。