多額の収入が入って支出をカバーし、残りは次の支払いまで当座預金口座に残ります。その中間期間は、毎月パフォーマンスが低下する時期です。
プロジェクトごとに請求を行う人にとって、その余剰をどうするかを毎週手動で検討することは現実的ではありません。市場は手動分析に数週間かかるのではなく、数時間で変化します。
Sobria Truequenza は、スプレッドシートを開くことなく、キャッシュ フローを確認してリスク エクスポージャを継続的に調整するモデルで手動レビューを置き換えます。
フロー予測、リスク管理、リアルタイムの可視性という 3 つのコンポーネントが連携して機能します。どちらも、他の 2 つがなければ機能しません。
このモデルは、回収と支出の履歴を調査して、利用可能な流動性がいつ得られるか、および予想される支払いを損なうことなくどのくらいの期間投資を続けられるかを推定します。
それぞれの投資決定では、実際の行動に応じてシステムが再調整するリスク プロファイルが尊重されます。リスク プロファイルは、引き出し金額、頻度、価値の下落にどのように反応するかなどです。
余剰、現在のエクスポージャ、オープンポジションのステータスは継続的に更新されます。月次レポートを確認する必要はありません。必要なときに情報を入手できます。
このプロセスはシステムが行うすべての決定に対して同じであり、ダッシュボードからいつでも確認できます。
銀行口座または請求先口座は読み取り専用モードでリンクされています。システムは移動の履歴を受信しますが、設定された制限を超えて転送を開始することはできません。
このモデルは、回収サイクル、固定費、活動が少ない期間を特定します。その基準を使用して、残高のうちどれだけが利用可能余剰とみなせるかを計算します。
特定された余剰金はリスク プロファイルに基づいて割り当てられ、既知の支払期日が近づいている場合は自動終了ルールが適用されます。
同じエンジンでも、定義したリスクマージンと資金の到着方法に応じて動作が異なります。
高額の請求書を受け取ると、システムはまず、次の 2 か月間固定費を賄うために必要な金額を保持します。残りのみが低リスク商品に割り当てられ、予定された満期前に終了が予定されています。
数週間にわたって新しいコレクションが到着しない場合、モデルは、利用可能な残高が大幅に減少する前であっても、次のプロジェクトが到着するまでの機動の余地を維持するために、段階的に露出を減らします。
フリーランサーや中小企業の間で最もよくある 3 つの質問に直接答えます。
銀行接続は、欧州規制に基づく認定プロバイダーを通じて読み取り専用モードで行われます。 Sobria Truequenza はアクセス資格情報を保存せず、転送中および保存中の情報を暗号化します。ダッシュボードからいつでもアクセスを取り消すことができます。
はい。システムは、ユーザーが定義した最小流動性準備金を常に維持し、ポジションはオンデマンドで清算できます。利用可能時間は余剰金が置かれている商品によって異なり、各割り当ての前に表示されます。
モデルは、最初に構成したリスク、期間、流動性の制限内で動作します。これらの制限を自分で拡張したり、承認されたアカウント以外に送金したりすることはできません。プロフィールを変更する場合は、お客様からの明示的な確認が必要です。