Sobria Truequenza analyse l'historique de vos revenus et apprend votre tolérance au risque. Entre projet et projet, le surplus circule tout seul, dans les limites que vous fixez.
La plateforme affiche à tout moment l'état du surplus géré, le niveau de risque actif et l'historique des décisions prises par le modèle, avec la possibilité d'annuler toute action.
Un revenu important arrive, couvre les dépenses et le reste reste sur le compte courant jusqu'au prochain paiement. Cette période intermédiaire est celle où les performances se perdent, mois après mois.
Réviser manuellement quoi faire avec cet excédent chaque semaine n'est pas réalisable pour quelqu'un qui facture par projet. Les marchés évoluent en quelques heures, et non en semaines, comme le nécessite une analyse manuelle.
Sobria Truequenza remplace cet examen manuel par un modèle qui examine vos flux de trésorerie et ajuste continuellement l'exposition au risque, sans que vous ayez à ouvrir une feuille de calcul.
Trois composants fonctionnent ensemble : la prédiction des flux, la gestion des risques et la visibilité en temps réel. Aucun des deux n’agit sans les deux autres.
Le modèle étudie votre historique de recouvrements et de dépenses pour estimer quand vous disposerez de liquidités disponibles et combien de temps elles pourront rester investies sans compromettre vos paiements attendus.
Chaque décision d'investissement respecte un profil de risque que le système recalibre en fonction de votre comportement réel : combien vous retirez, à quelle fréquence et comment vous réagissez aux baisses de valeur.
Le statut de votre excédent, votre exposition actuelle et vos positions ouvertes sont mis à jour en permanence. Il n'y a pas de rapports mensuels à examiner ; Les informations sont disponibles lorsque vous en avez besoin.
Le processus est le même pour chaque décision prise par le système, et vous pouvez le consulter à tout moment depuis votre tableau de bord.
Votre compte bancaire ou de facturation est lié en mode lecture seule. Le système reçoit l'historique des mouvements, il ne peut pas initier de transferts en dehors des limites configurées.
Le modèle identifie les cycles de collecte, les dépenses fixes et les périodes de faible activité. En utilisant cette base, calculez quelle part du solde peut être considérée comme un excédent disponible.
L'excédent identifié est alloué en fonction de votre profil de risque, avec des règles de sortie automatique si une échéance de paiement connue approche.
Le même moteur se comporte différemment selon la marge de risque que vous définissez et la manière dont l'argent arrive.
Lorsqu'une facture importante est reçue, le système retient d'abord ce qui est nécessaire pour couvrir les dépenses fixes des deux mois suivants. Seul le reste est alloué à des instruments peu risqués, avec des sorties programmées avant chaque échéance programmée.
Si aucune nouvelle collection n'arrive pendant plusieurs semaines, le modèle réduit progressivement l'exposition, avant même que le solde disponible ne chute de manière critique, afin de conserver une marge de manœuvre jusqu'à l'arrivée du prochain projet.
Réponses directes aux trois questions les plus fréquemment posées par les indépendants et les petites entreprises.
La connexion bancaire s'effectue en lecture seule via des prestataires certifiés au titre de la réglementation européenne. Sobria Truequenza ne stocke pas vos informations d'identification d'accès et crypte les informations en transit et au repos. Vous pouvez révoquer l'accès à tout moment depuis votre tableau de bord.
Oui. Le système maintient toujours une réserve de liquidité minimale que vous définissez et les positions peuvent être liquidées sur demande. Le délai de disponibilité dépend de l'instrument dans lequel l'excédent est placé et est indiqué avant chaque allocation.
Le modèle fonctionne dans les limites de risque, d'horizon et de liquidité que vous configurez au début. Vous ne pouvez pas étendre ces limites vous-même ou effectuer des virements en dehors des comptes autorisés. Tout changement de profil nécessite une confirmation explicite de votre part.